5 einfache Wege, in Immobilien zu investieren

Bei der Suche nach Anlagemöglichkeiten gibt es viele Möglichkeiten, wo Sie Ihr Geld anlegen können. Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds, Fonds auf Gegenseitigkeit und Immobilien sind allesamt gute Anlagen, unabhängig davon, wie viel Erfahrung Sie haben; Devisen oder Kryptowährungen könnten für Anfänger zu volatil sein. Welche Option Sie wählen, hängt davon ab, wie stark Sie sich in Ihre Investition einbringen möchten, wie viel Geld Sie für den Anfang zur Verfügung haben und wie viel Risiko Sie eingehen möchten.

Der Kauf und Besitz von Immobilien ist eine Investitionsstrategie die sowohl befriedigend als auch lukrativ sein kann. Im Gegensatz zu Anlegern, die in Aktien oder Anleihen investieren, können angehende Immobilienbesitzer einen Hebel einsetzen, um eine Immobilie zu kaufen, indem sie einen Teil der Gesamtkosten im Voraus bezahlen und dann den Restbetrag plus Zinsen im Laufe der Zeit abbezahlen.

Was macht eine gute Immobilieninvestition aus? Eine gute Investition hat eine hohe Erfolgschance bzw. Rendite. Wenn Ihre Investition mit einem hohen Risiko verbunden ist, sollte dieses Risiko durch eine hohe mögliche Rendite ausgeglichen werden. Aber selbst wenn Sie Investitionen mit einer hohen Erfolgswahrscheinlichkeit wählen, ist das keine Garantie. Sie sollten kein Geld in Immobilien – oder andere Investitionen – stecken, wenn Sie es sich nicht leisten können, dieses Geld zu verlieren.

Obwohl eine herkömmliche Hypothek in der Regel eine Anzahlung von 20 % bis 25 % erfordert, reicht in manchen Fällen eine Anzahlung von 5 % aus, um eine ganze Immobilie zu erwerben. Diese Möglichkeit der Kontrolle über den Vermögenswert in dem Moment, in dem die Papiere unterschrieben sind, ermutigt sowohl Immobilien flipper als auch Vermieter, die ihrerseits zweite Hypotheken auf ihre Häuser aufnehmen können, um Anzahlungen für weitere Immobilien zu leisten. Hier sind fünf wichtige Möglichkeiten, wie Investoren mit Immobilien Geld verdienen können.

1. Mietobjekte

Der Besitz von Mietobjekten kann eine großartige Gelegenheit für Personen sein, die über Do-it-yourself-Renovierungsfähigkeiten (DIY) und die Geduld zur Verwaltung von Mietern verfügen. Die Objekte können in der Nähe liegen, aber auch außerhalb des Bundesstaates gibt es gute Möglichkeiten. Diese Anlagestrategie erfordert ein beträchtliches Kapital zur Finanzierung der anfänglichen Instandhaltungskosten und zur Überbrückung von Zeiten, in denen die Immobilie leer steht oder die Mieter ihre Miete nicht zahlen.

Nach den Daten des U.S. Census Bureau stiegen die Verkaufspreise neuer Häuser (ein grober Indikator für Immobilienwerte) von den 1960er Jahren bis 2007 kontinuierlich an, bevor sie während der Finanzkrise einbrachen. Danach stiegen die Verkaufspreise wieder an und übertrafen sogar das Vorkrisenniveau. Die langfristigen Auswirkungen der Coronavirus-Pandemie auf die Immobilienwerte bleiben abzuwarten.

2. Immobilien-Investmentgruppen (REIGs)

Immobilien-Investmentgruppen (REIGs) sind ideal für Personen, die Mietimmobilien besitzen möchten, ohne sich um deren Betrieb kümmern zu müssen. Investitionen in REIGs erfordern ein Kapitalpolster und Zugang zu Finanzierung.

REIGs sind wie kleine Investmentfonds die in Mietobjekte investieren. Bei einer typischen Immobilien-Investmentgruppe kauft oder baut ein Unternehmen eine Reihe von Wohnblöcken oder Eigentumswohnungen und ermöglicht es dann den Anlegern, diese über das Unternehmen zu erwerben und damit der Gruppe beizutreten.

Ein einzelner Investor kann Eigentümer einer oder mehrerer Wohneinheiten sein, aber das Unternehmen, das die Anlagegruppe betreibt, verwaltet alle Einheiten gemeinsam, kümmert sich um die Instandhaltung, inseriert freie Stellen und führt Vorstellungsgespräche mit Mietern. Als Gegenleistung für diese Verwaltungsaufgaben erhält das Unternehmen einen Prozentsatz der monatlichen Miete.

Bei einer Standard-Immobilienanlagegruppe läuft der Mietvertrag auf den Namen des Investors, und alle Einheiten legen einen Teil der Miete zusammen, um Leerstand vorzubeugen. Auf diese Weise erhalten Sie auch dann ein gewisses Einkommen, wenn Ihre Wohnung leer steht. Solange die Leerstandsquote für die zusammengefassten Einheiten nicht zu hoch ausfällt, sollten die Einnahmen ausreichen, um die Kosten zu decken.

3. Hausversteigerung

Das Verkaufen von Häusern ist etwas für Leute mit viel Erfahrung in der Bewertung, Vermarktung und Renovierung von Immobilien. Das Verkaufen von Häusern erfordert Kapital und die Fähigkeit, bei Bedarf Reparaturen durchzuführen oder zu beaufsichtigen.

Dies ist die sprichwörtliche «wilde Seite» der Immobilieninvestitionen. Genauso wie sich Daytrading von Buy-and-Hold-Investitionen unterscheidet, unterscheiden sich Immobilienflipper von Buy-and-Rent-Vermietern. Ein Beispiel: Immobilienflipper versuchen oft, die unterbewerteten Immobilien, die sie kaufen, in weniger als sechs Monaten gewinnbringend zu verkaufen.

Reine Immobilienflipper investieren oft nicht in die Verbesserung von Immobilien. Daher muss die Investition bereits den intrinsischen Wert haben, der erforderlich ist, um ohne Änderungen einen Gewinn zu erzielen, oder sie werden die Immobilie aus dem Wettbewerb nehmen.

Flipper, die nicht in der Lage sind, eine Immobilie schnell zu veräußern, können in Schwierigkeiten geraten, weil sie in der Regel nicht genügend freie Mittel zur Verfügung haben, um die Hypothek für eine Immobilie langfristig zu bezahlen. Dies kann zu anhaltenden, schneeballartigen Verlusten führen.

Es gibt noch eine andere Art von Flippern, die Geld verdienen, indem sie preisgünstige Immobilien kaufen und durch Renovierung einen Mehrwert schaffen. Dies kann eine längerfristige Investition sein, und die Investoren können möglicherweise nur ein oder zwei Objekte auf einmal übernehmen.

4. Immobilien-Investment Trusts (REITs)

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) eignet sich am besten für Anleger, die ein Engagement in Immobilien ohne eine traditionelle Immobilientransaktion wünschen.

Ein REIT entsteht, wenn eine Gesellschaft (oder ein Trust) das Geld von Anlegern verwendet, um Renditeobjekte zu erwerben und zu betreiben. REITs werden wie jede andere Aktie an den großen Börsen gekauft und verkauft.

Eine Aktiengesellschaft muss 90 % ihrer steuerpflichtigen Gewinne in Form von Dividenden ausschütten, um ihren REIT-Status zu behalten. Auf diese Weise vermeiden REITs die Zahlung der Körperschaftssteuer, während ein normales Unternehmen auf seine Gewinne besteuert würde und dann entscheiden müsste, ob es seine Gewinne nach Steuern als Dividenden ausschüttet oder nicht.

Wie reguläre Dividendenaktien sind REITs eine solide Anlage für Börsenanleger, die ein regelmäßiges Einkommen wünschen. Im Vergleich zu den oben genannten Arten von Immobilieninvestitionen bieten REITs Anlegern Zugang zu Nichtwohnimmobilien wie Einkaufszentren oder Bürogebäuden, die für Einzelanleger in der Regel nicht direkt erwerbbar sind.

Noch wichtiger ist, dass REITs sehr liquide sind, weil sie börsengehandelte Trusts sind. Mit anderen Worten: Sie brauchen keinen Immobilienmakler und keine Eigentumsübertragung, um Ihre Investition auszuzahlen. In der Praxis sind REITs eine stärker formalisierte Version einer Immobilien-Investmentgruppe.

Schließlich sollten Anleger bei REITs zwischen Aktien-REITs, die Gebäude besitzen, und Hypotheken-REITs, die Immobilien finanzieren und auch in hypothekarisch gesicherte Wertpapiere (MBS) investieren können, unterscheiden. Beide bieten ein Engagement in Immobilien, aber die Art des Engagements ist unterschiedlich. Ein Equity-REIT ist insofern traditioneller, als er das Eigentum an Immobilien repräsentiert, während die Mortgage-REITs sich auf die Erträge aus der Finanzierung von Immobilienhypotheken konzentrieren.

5. Online-Immobilienplattformen

Plattformen für Immobilieninvestitionen sind für diejenigen gedacht, die gemeinsam mit anderen in ein größeres Gewerbe- oder Wohnimmobiliengeschäft investieren wollen. Die Investition erfolgt über Online-Immobilienplattformen, die auch als «Immobilien-Crowdfunding» bekannt sind. Dazu ist zwar immer noch Kapital erforderlich, aber weniger als für den direkten Erwerb von Immobilien.

Die besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen können die Ressourcen von Anlegern, die nach Investitionsmöglichkeiten suchen, mit anderen Anlegern bündeln, die eine finanzielle Unterstützung für neue oder laufende Immobilienprojekte suchen. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, Ihre Investitionen mit wenig Geld zu diversifizieren.

Die Quintessenz

Unabhängig davon, ob Immobilieninvestoren ihre Objekte zur Erzielung von Mieteinnahmen nutzen oder abwarten, bis sich die perfekte Verkaufsmöglichkeit ergibt, ist es möglich, ein solides Investitionsprogramm aufzubauen, indem man einen relativ kleinen Teil des Gesamtwerts einer Immobilie im Voraus bezahlt. Und wie bei jeder Investition gibt es Gewinn und Risiko bei Immobilieninvestitionen können die Märkte sowohl steigen als auch fallen.